产品名称

苏银理财恒源封闭债权165期

理财产品

登记编码

Z7003125000102，投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息。

销售简称/

销售代码

AJS份额：苏银理财恒源封闭债权165期13月AJS鑫福款/J04830

产品类型

固定收益类、公募、封闭式

产品内部

风险评级

1.本理财产品经苏银理财内部风险评级为★★二级，适合中低风险型投资者，适合投资策略为稳健发展的投资者。本评级为管理人内部评级，由管理人根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险状况等因素，对理财产品进行评级，仅供投资者参考。

2.如本产品通过代理销售机构渠道销售，代理销售机构应当根据本机构的方式和方法，依据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险状况等因素，独立、审慎地对代理销售的理财产品进行销售评级，并向苏银理财及时、准确提供本机构销售评级结果等信息。销售评级与苏银理财产品评级结果不一致的，代理销售机构应当采用对应较高风险等级的评级结果并予以披露。如本产品通过代理销售机构渠道销售，理财产品评级以代理销售机构最终披露的评级结果为准。

3.销售机构负责完成投资者风险承受能力评估，并在遵循投资者适当性原则的前提下进行本理财产品的销售活动。                                                                         

4、紫金农商银行对本产品的风险评级为中低风险。

销售对象

面向个人和机构投资者销售。

募集币种

人民币

份额面值

1元/份

计划发行规模

本产品计划发行规模为10亿元，管理人有权根据实际需要调整计划发行规模。

最低发行规模

本产品最低发行规模为3000万元，管理人有权根据实际需要调整最低发行规模。

若产品认购规模未达到最低发行规模，或新的法律、法规导致本产品无法合法合规运行，或出现其他导致影响产品成立不可抗力因素，产品管理人有权利但无义务宣布产品不成立，并于产品募集期结束后5个工作日内将投资者认购资金返还至投资者资金账户。

购买起点/

追加金额

AJS份额购买起点金额为1元，追加金额为1元的整数倍；

各份额具体认购起点和追加金额以销售机构设置为准。

销售机构实际受理情况可能与产品说明书不一致，具体以销售机构设置为准。认购方式及确认和认购份额的计算详见产品说明书“七、产品认购”。

募集期

2025年6月19日至2025年6月25日。

募集期内，投资者可于募集期结束日交易闭市前撤销认购申请，该时点后不得撤销，交易闭市具体以销售机构设置为准。管理人在法律允许的范围内保留延长募集期或缩短募集期的权利。如有变动，实际产品募集期以管理人公告为准。

产品成立日/

份额登记日

2025年6月26日，如管理人调整募集期，则产品成立日/份额登记日将相应调整，以管理人公告为准。

产品终止日/

到期日

2026年7月15日，如遇节假日，顺延至下一工作日。在符合产品说明书约定的条件下，管理人有权调整产品到期日，产品到期日受制于提前终止、延期终止条款。详见产品说明书“八、产品终止”。

产品存续期限

384天（以理财产品实际存续天数为准）。本产品运行期间，不开放申购、赎回。

单个投资者持有份额上限

单一投资者持有份额不得超过总份额50%。非因主观因素导致突破前款规定比例限制的，在单一投资者持有份额占理财产品总份额比例降至50%以下之前，不再接受该单一投资者对理财产品的认购申请。

业绩比较基准（年化）

1.苏银理财参考过往投资经验，依据近期货币市场工具、债券、非标准化债权等资产投资收益水平，在产品说明书约定的投资范围和投资比例内，综合考虑各份额收取的销售服务费和投资管理费的情况，模拟测算得出业绩比较基准。

2.本产品各份额因收取的销售服务费和投资管理费存在差异，业绩比较基准设置将有所不同。各份额业绩比较基准如下：

AJS份额：年化2.85%。

3.本产品为净值型产品，业绩表现将随市场波动，具有不确定性。业绩比较基准是管理人基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定的投资目标。业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。投资者的实际收益由产品净值表现决定。

产品费用

本产品费用包括托管费、销售服务费、投资管理费、超额业绩报酬（如有）以及产品运作和清算中产生的其他费用等。

1.托管费率：0.02%/年。

2.销售服务费率：AJS份额0.20%/年。其中D/F份额采用一次性提取模式，其他份额采用每日计提模式。

3.投资管理费率：AJS份额0.01%/年。

4.超额业绩报酬：若产品各份额实际投资收益在扣除托管费、销售服务费、投资管理费等费用后超过各份额业绩比较基准，产品管理人将按照超出部分的50%收取超额业绩报酬。产品存续期内理财产品将每日暂估超额业绩报酬，仅用于理财产品会计核算，并将扣除“暂估超额业绩报酬”后的理财产品份额净值按照说明书约定向投资者进行披露。理财产品实际收取的超额业绩报酬以到期日计提核算的数值为准。计算超额业绩报酬时，1年按365日计算。

本产品设置有多个份额，各份额实际收取的销售服务费率、投资管理费率和超额业绩报酬（如有）可能存在差异，投资者应根据各份额收费情况自主选择购买。

若法律法规、国家监管政策或市场情况发生变化，管理人有权对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整。

产品存续期内管理人有权根据产品运行情况制定费率优惠措施，优惠后实际执行的费率以管理人公告为准。

收益分配

本产品无分红机制，投资运作情况体现为产品净值变化。产品投资运作到期，投资收益扣除相关费用后，全部分配给投资者。

税收规定

根据中国增值税等税收相关法律法规、税收政策等要求，产品应缴纳的增值税及附加税费（包括但不限于城市维护建设税、教育费附加及地方教育附加等）由管理人从理财产品财产中支付，由此可能会使理财产品净值或实际收益降低。

投资者从理财产品取得的收益应缴纳的税款，由投资者自行申报及缴纳。